探索担保我国融资融券交易担保方式路径选择经典

论文导读：地交易所对此进行了更进一步的规定，但是，由于我国融资融券担保制度与现存其他法律制度有着相冲突之处，学界和实务界对此争论不休，由此，本论文以此为切入点，试图探寻解决之道。本论文由绪论、正文和结语三部分组成。绪论主要介绍本论文探讨的背景和作用、本论文的探讨文献综述以及探讨的路径和策略，这一部分给全文以指导性说明
摘要：融资融券制度，于17世纪起源于市场经济较早萌发的荷兰，历经几个世纪的不断改善，如今已成为金融市场上一种重要的交易方式。由于融资融券交易的核心是获得股价波动带来的利差，由此具有很强的投机性。为了消除市场风险，维护证券市场交易的有序和安全，融资融券担保制度成为各国的首要选择。我国融资融券交易刚刚起步，《证券公司融资融券业务试点管理办法》（下称《试点管理办法》）对融资融券交易的担保制度作了概述，之后，沪深两地交易所对此进行了更进一步的规定，但是，由于我国融资融券担保制度与现存其他法律制度有着相冲突之处，学界和实务界对此争论不休，由此，本论文以此为切入点，试图探寻解决之道。本论文由绪论、正文和结语三部分组成。绪论主要介绍本论文探讨的背景和作用、本论文的探讨文献综述以及探讨的路径和策略，这一部分给全文以指导性说明。正文分四章：第一章为融资融券交易及担保机制概述。首先，对融资融券交易进行简要概述，对其进行界定并浅析融资融券交易中的法律联系，在评价其效用和风险的基础上，引出本论文的探讨对象融资融券担保制度。其次，对融资融券担保机制的特点及其法律联系进行浅析，我国融资融券的交易流程是一个相对封闭的系统，通过不同账户之间的串联保证了交易的安全和效率，担保制度在其中起着重要的作用，和其他法律联系一样，融资融券担保法律联系也包括主体、客体和内容等。第二章为我国融资融券担保机制的法律困境。首先，梳理我国相关法律、法规对融资融券担保制度的相关规定，由此得出结论：我国融资融券的担保方式为信托架构。但是如此设计却与我国现行法律相冲突，由此引出了本章第二节的内容。一方面，我国融资融券的担保机制与我国信托法相冲突，违背了信托法理；另一方面，我国融资融券担保机制与我国传统民商法原理相冲突。正是因为有着诸多不合理之处，才有必要予以改善。第三章为域外融资融券担保机制的比较探讨。笔者选取了融资融券担保制度较为改善的美国、日本以及我国台湾地区作为探讨样本，通过对担保法律联系主体、融资融券保证金、融资融券保证金的管理等内容的比较浅析，笔者认为，在融资融券担保法律性质上，美、日及我国台湾地区采取了实践方式的路径，在立法建立起一种融资融券担保的系统架构和操作方式的基础上，以实现融资融券的安全性和便捷性为指导，在司法审判和实务操作中加以认可。这种制度设计可以为我国争论不止的融资融券担保方式所借鉴，由此引出了第四章的内容。第四章为我国融资融券担保法律制度的改善。首先，通过对我国学界和实务界通行的信托说、让与担保说、质权说、账户质押说比较浅析，笔者认为前述传统学说均无法满足我国融资融券担保的现实需求，由此引出了以解决现实不足为导向的功能主义思路。其次，浅析我国融资融券担保制度以功能主义为导向的可行性，一方面，金融市场的效率要求使功能主义的引入具有合理性，另一方面，域外的成功经验使功能主义的引入具有可行性。最后，对我国融资融券担保制度的改善提出具体倡议。结语是对全文的总结，笔者倡议在引入功能主义的思路时，民商法的基本规则也应与时俱进，以而给金融市场法律制度的有序革新提供更大的空间。关键词：融资融券论文担保方式论文功能主义论文
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Abstract6-11
绪论11-15

一、 探讨的背景和作用11-12

二、 本论文现有探讨综述12-13

三、 本论文的探讨策略13-15

第一章 融资融券交易及其担保机制概述15-23
第一节 融资融券交易介绍15-19

一、 融资融券交易的界定15-17

二、 融资融券交易中的法律联系17-19

第二节 融资融券担保机制的特点及其法律联系浅析19-23

一、 我国融资融券担保机制的特点19-21

二、 我国融资融券担保机制法律联系浅析21-23

第二章 我国融资融券担保机制的法律困境23-32
第一节 我国融资融券担保机制的立法近况23-25

一、 《试点管理办法》中的现有规定23-24

二、 上交所、深交所《实施细则》的现有规定24-25

第二节 我国融资融券担保机制与现行法律的冲突25-32

一、 我国融资融券担保机制与信托法的立法冲突25-28

二、 我国融资融券担保机论文导读：美国融资融券担保法律制度浅析32-38一、融资融券担保法律联系主体33-34二、融资融券保证金34-36三、融资融券保证金的管理36-38第二节日本融资融券担保法律制度浅析38-41一、融资融券担保法律联系的主体38-39二、融资融券保证金39三、融资融券保证金的管理39-41第三节台湾地区融资融券担保法律制度浅析41-45一、融
制与我国传统民商法原理相冲突28-32
第三章 域外融资融券交易担保法律制度比较探讨32-48
第一节 美国融资融券担保法律制度浅析32-38

一、 融资融券担保法律联系主体33-34

二、 融资融券保证金34-36

三、 融资融券保证金的管理36-38

第二节 日本融资融券担保法律制度浅析38-41

一、 融资融券担保法律联系的主体38-39

二、 融资融券保证金39

三、 融资融券保证金的管理39-41

第三节 台湾地区融资融券担保法律制度浅析41-45

一、 融资融券担保法律联系的主体42-43

二、 融资融券担保品的种类及其法律性质43-44

三、 融资融券担保品的管理44-45

第四节 对域外融资融券担保制度的简要评析45-48

一、 美、日及台湾地区对融资融券担保法律联系中各方具体权利、义务的规定大致相同45

二、 上面陈述的国家或地区融资融券担保法律中均未明确让与担保的法律性质45-48

第四章 我国融资融券担保法律制度的改善——以功能主义为进路48-58
第一节 我国现存融资融券担保法律制度构想及其评价48-52

一、 监管规章的信托构造及其评价48-49

二、 证券业界的让与担保构想及其评价49-50

三、 质权说及其评价50-51

四、 账户质押说及其评价51-52

第二节 我国融资融券担保法律制度的功能主义思路52-53

一、 金融立法的效率要求使功能主义的导入具有合理性52-53

二、 域外融资融券担保制度的经验使功能主义的导入具有可行性53

第三节 以功能主义为导向对现行融资融券担保法律制度的具体改善53-58

一、 提升现行融资融券担保相关法规的层次效力54

二、 明确证券公司强制平仓是权利而非义务54-55

三、 明确证券公司可以接受自己公司的股票作为担保物55-56

四、 投资者的债权人申请强制执行时，证券公司可享有优先受偿权56

五、 证券公司的债权人申请强制执行时，投资者可提起第三人异议之诉56-58

结语58-60
参考文献60-64
在读期间发表的学术论文与探讨成果64-65
后记65-66