后金融危机时代我国评级机构监管

论文片段—的政策21-26（一）我国评级机构监管的外部环境21-22（二）正视评级机构的特殊性22-231.评级机构声誉积累222.评级对国家经济安全的影响22-233.评级机构的跨国作用23（三）“过渡时期”我国对于评级机构的监管方向23-24（四）关于我国评级机构监管的本土化构想24-261.建立统一的监管机构242.完善认可制度24-253.限制外资控股评级机构论文,自律机制论文,监管论文,
摘要：2007年爆发的次级抵押债务危机以及紧随其后的欧洲主权债务危机,使全球金融市场产生了剧烈的波动,大型金融机构因此破产,冰岛一度面临国家破产的局面。此次的金融危机使得众多的投资者,这其中不乏精明的机构投资者的财富在一夜之间蒸发殆尽。关于此次金融危机的原因众多,但仔细回顾整个次级抵押证券从产生到兴起的,不难发现,评级机构在其中扮演了复杂的角色毕业论文。无独有偶,回首过往的几次危机,包括安然案件,世通案件,亚洲金融危机等事件,这其中也同样评级机构的身影。评级机构也许制造危机,但至少起到了推波助澜的作用。,令惊奇的是,纵然发生了这次的重大危机,评级机构似乎彻底转变,仍旧在每一次事件中扮演着相同的角色毕业论文格式模板。同样令诧异的是,监管机关对评级机构几乎什么作为,放任这一金融市场的参与者不断着自身的过错毕业论文提纲格式。评级机构这一金融机构从20世纪初出现以来,为金融市场的发展做出了一定的贡献,极大地提高了中小投资者参与金融市场的能力,近年来金融产品的不断发展以及评级收费模式和评级方法的不断转变,评级机构带给金融市场的不仅是诸如消除信息不对称等的好处,还带来了金融海啸般的灾难。但是,这样的风险却被放任了,自律机制的失效,与监管机构的失位使得评级机构不断着以往的过错。从美国的经验来看,历次的小修小补均无济于事,对于评级机构而言,监管环境还是过于宽松了。因此,应该采取而的监管措施,使得评级机构这一金融承担起看门人的角色本科毕业论文结论。以问题,分析问题,解决问题为主线,在借鉴发达国家的制度和做法的基础上,了我国评级机构的监管政策和监管方法毕业论文致谢格式。共分四:章主要介绍了评级机构的功能及其所引起的危机,分析历次的危机,了评级机构所承担的角色与其并未发挥角色的问题。章主要分析了评级机构发挥其应有作用的原因,及其所存在的问题,并进而分析此种问题是不可能仅依赖自律机制就可以完美解决的毕业论文。章主要选取了世界上主流的评级机构监管模式——美国式监管分析,现今的监管模式过于宽松,并了监管的改革方向毕业论文致谢怎么写。章中国的本土实际和评级的自身特性,对于我国评级机构监管的现阶段政策的完善了建议,以及评级机构监管的本土化方法职称论文范文。关键词：评级机构论文自律机制论文监管论文
摘要3-4
Abstract4-7
绪言7-9

一、信用评级机构及其危机中的角色9-11

(一) 关于信用评级的概述9-10

(二) 全球性金融危机及其警示10-11

二、评级机构存在的问题11-16

(一) 潜在利益冲突11-12

1. 关于收费模式11-12

2. 评级外业务12

(二) 竞争不充分12-13

(三) 缺乏透明性13

(四) 评级方法不当13-14

(五) 评级机构的责任缺失14-16

三、评级机构的监管16-21

(一) 加强评级机构监管的必要性16-17

(二) 美国式监管17

(三) 主要监管模式的问题17-19

1. 缺乏对于评级机构内部的风险管理18

2. 忽视付费模式基础上的潜在利益冲突18

3. 缺乏对于评级机构披露的规制18

4. 给评级机构施加监管责任18-19

(四) 加强监管的改革方向19-21

1. 减少对于评级机构的依赖19

2. 恢复竞争机制19-20

3. 增强评级机构的透明度20

4. 防范潜在的利益冲突20

5. 监管关注点的转变20-21

四、“过渡时期”我国评级机构的政策21-26

(一) 我国评级机构监管的外部环境21-22

(二) 正视评级机构的特殊性22-23

1. 评级机构声誉积累22

2. 评级对国家经济安全的影响22-23

3. 评级机构的跨国作用23

(三) “过渡时期”我国对于评级机构的监管方向23-24

(四) 关于我国评级机构监管的本土化构想24-26

1. 建立统一的监管机构24

2. 完善认可制度24-25

3. 限制外资控股比例25

4. 实行评级备案制度25

5. 分析师注册制度25-26

结语26-27
参考文献27-28
致谢28