探索基于金融自由度香港人民币离岸市场反洗钱-要求

论文导读：
摘要：近年来,我国外汇储备持续增加,国际地位和实力不断提升,人民币流通量达到空前之高,人民币国际化已是大势所趋,而离岸市场的建立是人民币国际化历程中必经步骤。但是,离岸市场因其金融自由度大、信息披露低、监管松等特点,成为洗钱的绝佳场所,所以非常有必要对金融自由度进行探讨,以期达到最佳的反洗钱效果。本篇文章,主要通过构建数学模型量化金融自由度,进而浅析离岸市场反洗钱有效金融自由度,同时浅析离岸市场金融自由度和金融一体化程度的联系。离岸市场是全球金融一体化和自由化的产物。离岸市场往往独立于东道主国的在岸金融,实行账户分离,适用法律不同；离岸市场经营的是非注册地国家(地区)的货币；资金流动速度快和金融自由度高等特点。本论文基于此,做了以下几方面的工作：首先,我们将离岸市场和在岸市场中有着博弈行为的共分四方：中国大陆在岸税收机构、香港离岸税收机构、香港离岸银行和中国大陆在岸银行。并据此构建香港人民币离岸市场金融自由度模型。此模型中,用成本-收益浅析法浅析参与方的成本和收益,接着用两阶段四方静态博弈法浅析上面陈述的各方博弈。在均衡结果的基础上,浅析了两地银行和税收机构的利率差和税率差,且详细探讨离岸市场金融自由度对利率差和税率差的影响。其次,在四方博弈均衡结果的基础上,我们假设香港人民币离岸市场和中国大陆在岸市场有着统一监管者,并在激励机制下,保证香港人民币离岸银行会自觉执行反洗钱规定,于此浅析香港人民币离岸市场的金融自由度,此金融自由度为有效金融自由度。此时,整个社会的反洗钱效率最高。离岸市场短期内会引发上面陈述的博弈方之间的竞争。但是,随着香港人民币离岸市场的进展,必定带动两岸金融一体化的加深,即是说,以长期看,两岸金融一体化是必定走势,基于此,进一步浅析了两岸金融一体化的程度和离岸市场金融自由度之间的联系。最后,分别以推动香港人民币离岸市场建设、离岸银行内外部监管和离岸银行两岸合作监管等方面提出政策倡议。关键词：反洗钱论文金融自由度论文人民币离岸市场论文
本论文由www.7ctime.com,需要论文可以联系人员哦。摘要6-7
Abstract7-9
目录9-11
第1章 绪论11-17

1.1 探讨背景与目标11-13

1.1 国内背景11-12

1.2 国外背景12-13

1.3 探讨目标13

1.2 国内外探讨近况评述13-15

1.2.1 国内探讨近况评述13-14

1.2.2 国外探讨近况评述14-15

1.3 探讨内容与作用15-16

1.3.1 探讨内容15-16

1.3.2 探讨作用16

1.4 技术路线图16-17

第2章 离岸市场与论述概述17-24

2.1 离岸市场17-19

2.

1.1 离岸市场的起源和定义17

2.

1.2 离岸市场的特点与类型17-19

2.2 离岸银行洗钱历程与方式19-22

2.1 银行洗钱的一般历程19-20

2.2 离岸市场洗钱方式的一般浅析20-21

2.3 银行反洗钱阐述21-22

2.3 离岸市场洗钱的相关论述22-24

2.3.1 成本—收益浅析法22

2.3.2 博弈论22-23

2.3.3 金融自由度23-24

第3章 香港人民币离岸市场金融自由度模型24-45

3.1 离岸市场金融自由度的影响因素24-25

3.2 成本-收益函数浅析25-29

3.

2.1 税收机构成本-收益函数浅析26

3.

2.2 离岸银行成本-收益函数浅析26-27

3.

2.3 投资者成本-收益函数浅析27-29

3.3 合法的离岸银行29-35

3.1 成本-收益函数具体浅析30-32

3.2 四方博弈均衡模型32-35

3.4 非法的离岸银行35-44

3.4.1 成本-收益函数具体浅析35-37

3.4.2 四方博弈均衡模型37-39

3.4.3 基于金融自由度的利率差和税率差浅析39-41

3.4.4 基于金融自由度的受益者和受害者浅析41-44

3.5 小结44-45

第4章 有效金融自由度浅析45-54

4.1 有效的金融自由度45-49

4.

1.1 金融自由度阈值45-46

4.

1.2 香港离岸银行的有效金融自由度46-49

4.2 金融自由度与金融一体化的联系49-51
4.

2.1 金融一体化的介绍49-50

4.

2.2 金融自由度和金融一体化的联系50-51

4.3 在岸税收机构有效金融自由度浅析51-52

4.4 离岸市场洗钱的案例52-53

4.5 小结53-54

第5章 政策倡议54-58

5.1 推动香港人民币离岸市场建设的倡议54-55

5.2 人民币离岸市场反洗钱相关政策倡议55-57

5.

2.1 离岸银行内部监管的政策倡议55

5.

2.2 离岸银行外部监管的政策倡议55-56

5.

2.3 离岸银行两岸合作监管的政策倡议56-57

5.3 小结57-58
结论58-60
致谢60-61
参考文献61-64