浅论商业银行我国商业银行代客境外理财产品（银行系QDⅡ）法律理由
最后更新时间：2024-04-14
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论文导读：中商业银行与投资者之间可能引发的法律纠纷（缔约历程中可能出现的法律不足、理财产品设计不合理可能引发的纠纷、商业银行不规范操作不足、商业银行破产时的法律不足），和母国对投资者的保护不足四个方面展开论述，并且对这些现实中可能引发的法律不足提出相应的对策。第三部分，笔者将银行系QDII与国际上相关的法律制度进行了综
摘要：QDII（Quapfied Domestic Institutional Investors）制度，即合格机构投资者制度，是我国的资本市场逐步开放的过渡性措施，其在我国建立以来，取得了快速的进展。商业银行代客境外理财产品——即银行系QDII是QDII制度中重要的一种形式，自2006年4月17日，中国人民银行、中国银监会、外汇管理局联合发布了《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》以来，银行系QDII正式开始实施，但是在其现实运转中却有着着诸多法律不足。本论文正是仅仅围绕银行系QDII现实运转中的法律不足进行浅析探讨，提出相应对策，并得出立法倡议。文章分为以下四个部分展开论述。第一部分是对银行系QDII的概述。文章首先介绍了银行理财产品的概念和分类，其次详细的论述了银行系QDII的概念、性质、特点、运转步骤，最后对银行系QDII的法律性质进行浅析，比较探讨学界中两种不同的主流观点——“委托论”和“信托论”，并结合QDII本身的运转原理，得出银行系QDII是一种信托的法律联系性质。第二部分是文章的主体部分，主要探讨了银行系QDII实际运转中有着的法律不足，分别以对于商业银行的监管不足（市场准入不足、外汇管制不足、信息披露不足），对于托管银行的监管不足，现实中商业银行与投资者之间可能引发的法律纠纷（缔约历程中可能出现的法律不足、理财产品设计不合理可能引发的纠纷、商业银行不规范操作不足、商业银行破产时的法律不足），和母国对投资者的保护不足四个方面展开论述，并且对这些现实中可能引发的法律不足提出相应的对策。第三部分，笔者将银行系QDII与国际上相关的法律制度进行了综合比较探讨。首先对资本市场开放较早的发达国家中相关的法律制度进行介绍，对美国、欧盟、日本金融开放的步骤和监管系统的改善历程进行详细的浅析，吸收相关经验，并且可以借鉴其对投资者保护的法律制度。其次对一些实施过QDII制度的进展中国家和地区（我国台湾、韩国、智利）的法律制度进行介绍，浅析比较其QDII实施历程中分别产生的经验和教训，以取长补短，改善我国的QDII法律制度。在文章的第四部分中，笔者对相关立法提出了倡议措施。首先在立法方面要提升立法层级，改善相应法律系统，其次不断改善外汇管理制度，再次要建立投资者保护制度，以改善的法律制度保障银行系QDII的顺利实施。其次，笔者认为，对于银行系QDII监管框架应重新进行调整，在实际运转中各监管部门应各尽其职，相互协作，在加强监管的同时，推动对投资者利益的保护。我国银行系QDII的进展是我国资本市场开放历程中重要的一环，笔者相信，只要在制度实施历程中不断发现不足，不断改善相关措施，我国的QDII制度一定会发挥其应有的作用，在推动资本开放的历程中取得阶段性的成果。关键词：商业银行论文代客境外理财论文理财产品论文QDII论文
本论文由www.7ctime.com,需要论文可以联系人员哦。摘要4-6
abstract6-11
导言11-14
第一章 商业银行代客境外理财产品相关概念及法律联系性质浅析14-21
第一节 商业银行理财产品的概念及分类14-15
第一节 对商业银行的监管不足21-29
第三章 国际相关法律成功经验借鉴44-55
第一节 国际相关法律实践44-52
第四章 中国当前立法（银行系 QDII）改善55-65
第一节 提升立法层级改善法律系统55-59
参考文献66-71
在读期间发表的学术论文与探讨成果71-72
后记72-73
摘要：QDII（Quapfied Domestic Institutional Investors）制度，即合格机构投资者制度，是我国的资本市场逐步开放的过渡性措施，其在我国建立以来，取得了快速的进展。商业银行代客境外理财产品——即银行系QDII是QDII制度中重要的一种形式，自2006年4月17日，中国人民银行、中国银监会、外汇管理局联合发布了《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》以来，银行系QDII正式开始实施，但是在其现实运转中却有着着诸多法律不足。本论文正是仅仅围绕银行系QDII现实运转中的法律不足进行浅析探讨，提出相应对策，并得出立法倡议。文章分为以下四个部分展开论述。第一部分是对银行系QDII的概述。文章首先介绍了银行理财产品的概念和分类，其次详细的论述了银行系QDII的概念、性质、特点、运转步骤，最后对银行系QDII的法律性质进行浅析，比较探讨学界中两种不同的主流观点——“委托论”和“信托论”，并结合QDII本身的运转原理，得出银行系QDII是一种信托的法律联系性质。第二部分是文章的主体部分，主要探讨了银行系QDII实际运转中有着的法律不足，分别以对于商业银行的监管不足（市场准入不足、外汇管制不足、信息披露不足），对于托管银行的监管不足，现实中商业银行与投资者之间可能引发的法律纠纷（缔约历程中可能出现的法律不足、理财产品设计不合理可能引发的纠纷、商业银行不规范操作不足、商业银行破产时的法律不足），和母国对投资者的保护不足四个方面展开论述，并且对这些现实中可能引发的法律不足提出相应的对策。第三部分，笔者将银行系QDII与国际上相关的法律制度进行了综合比较探讨。首先对资本市场开放较早的发达国家中相关的法律制度进行介绍，对美国、欧盟、日本金融开放的步骤和监管系统的改善历程进行详细的浅析，吸收相关经验，并且可以借鉴其对投资者保护的法律制度。其次对一些实施过QDII制度的进展中国家和地区（我国台湾、韩国、智利）的法律制度进行介绍，浅析比较其QDII实施历程中分别产生的经验和教训，以取长补短，改善我国的QDII法律制度。在文章的第四部分中，笔者对相关立法提出了倡议措施。首先在立法方面要提升立法层级，改善相应法律系统，其次不断改善外汇管理制度，再次要建立投资者保护制度，以改善的法律制度保障银行系QDII的顺利实施。其次，笔者认为，对于银行系QDII监管框架应重新进行调整，在实际运转中各监管部门应各尽其职，相互协作，在加强监管的同时，推动对投资者利益的保护。我国银行系QDII的进展是我国资本市场开放历程中重要的一环，笔者相信，只要在制度实施历程中不断发现不足，不断改善相关措施，我国的QDII制度一定会发挥其应有的作用，在推动资本开放的历程中取得阶段性的成果。关键词：商业银行论文代客境外理财论文理财产品论文QDII论文
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abstract6-11
导言11-14
第一章 商业银行代客境外理财产品相关概念及法律联系性质浅析14-21
第一节 商业银行理财产品的概念及分类14-15
一、 商业银行理财产品的概念14
二、 商业银行理财产品的分类14-15
第二节 商业银行代客境外理财产品的含义及法律联系性质浅析15-21一、 商业银行代客境外理财产品的含义及特点15-16
二、 商业银行代客境外理财产品法律联系的性质16-21
第二章 商业银行代客境外理财产品运转中有着的法律不足与对策21-44第一节 对商业银行的监管不足21-29
一、 市场准入限制21-23
二、 外汇管制制度23-27
三、 信息披露监管不足27-29
第二节 对托管人的监管不足29-32一、 托管人的概念及对托管人监督的重要量30-31
二、 我国 QDII 制度中关于托管人监管的规定31
三、 商业银行担任托管人与合格境内机构投资者的冲突及解决31-32
第三节 商业银行与投资者在实际中可能引发的法律纠纷不足32-39一、 商业银行代客境外理财产品合同缔约历程中有着的法律不足33-35
二、 商业银行代客境外理财产品设计中有着的法律不足35-37
三、 商业银行不规范行为导致的法律不足37-39
四、 商业银行破产时代客境外理财产品处置不足39
第四节 母国对投资者的保护不足及法律对策39-43一、 投资者的概念及投资者权益保护的重要量40
二、 建立投资者赔偿基金机制40-41
三、 改善投资者权益保护民事赔偿责任机制41-42
四、 建立专门的投资者保护机构42-43
小结43-44第三章 国际相关法律成功经验借鉴44-55
第一节 国际相关法律实践44-52
一、 发达国家法律实践44-48
二、 进展中国家和地区法律实践48-52
第二节 国际相关法律制度实践对我国的启迪52-54一、 加强立法基础，保证制度实施52
二、 选择正确方式，稳步金融革新52-53
三、 协调监管系统，提供有力保障53-54
四、 制度动态演变，改善投资保护54
小结54-55第四章 中国当前立法（银行系 QDII）改善55-65
第一节 提升立法层级改善法律系统55-59
一、 我国调整银行系 QDII 相关法律法规的近况及不足55-56
二、 对我国相关法律法规调整及改善的倡议56-59
第二节 监管框架设计与制度探讨59-65一、 监管框架设计60-61
二、 监管制度探讨61-65
结语65-66参考文献66-71
在读期间发表的学术论文与探讨成果71-72
后记72-73