探究金融金融结构、金融环境与金融功能互动设计

论文导读：不足仍然有着。以金融结构与金融功能的互动联系上看，澳大利亚的经验印证了以下两方面结论：一、金融结构与金融功能之间不有着一一对应的联系。两次世纪之交，伴随着银行业的复归，澳大利亚的金融结构呈现出一定的相似性，但其功能却迥然不同。二、金融结构的变化并不马上伴随着金融功能的调整，后者需要更长的时间。澳大利亚1983
摘要：全球金融危机的深刻教训再一次让人类意识到金融可持续进展的重要量，也让人类不得不重新检讨金融结构、金融环境与金融功能之间的相互联系。本论文在梳理现有文献的基础上，以澳大利亚近二百年的金融变迁为例，以历史纵深的角度探讨并检验了金融结构、金融环境与金融功能三者的联系。具体而言，本论文回答了以下三方面的不足：第一、在过去二百多年里，澳大利亚的金融系统经历了怎样的结构性变迁；第二、澳大利亚的金融结构为什么呈现这样的变迁历程，不同的环境因素在金融结构的演变历程中发挥了怎样的作用；第三、伴随着金融结构的变迁，澳大利亚的金融功能发生了怎样的变化，金融功能的改善与金融结构变迁之间有着怎样的互动联系。为了以多角度、多层次刻画和解释澳大利亚金融系统的变迁历程和内在机制，并且评价其变迁效果，本论文采取了以深度描述和浅析性叙述等为主的定性探讨策略，同时结合了跨国比较和回归浅析等定量探讨策略。通过探讨，本论文得到了以下结论：首先，澳大利亚的金融结构变迁在总体上印证了现有论述对金融进展共性规律的认识，但是亦呈现出一些的独特的进展轨迹，具体体现为以下四个方面：一、20世纪90年代末，在股票市场和基金管理部门经历了快速进展之后，银行相对于股票市场和非银行金融机构的重要量没有显著的下降，反而有复归的走势。二、企业债券市场进展缓慢，规模较小。20世纪80年代之前，企业融资由金融的信贷资金主导；90年代之后，则由股权融资主导。三、政府银行在20世纪上半叶之前曾经在澳大利亚金融系统中发挥过重要作用，但后来逐渐淡出并消失；四、澳大利亚长期被四大银行垄断，维持了较高的银行集中度，高于发达国家的平均水平。其次，澳洲金融变迁的独特规律很大程度上归因于其独特的地理位置、资源禀赋以及由此决定的产业结构和企业资金需求特点。澳大利亚四面环水且远离世界主要市场的独特地理位置，对其本国的产业进展形成了一种天然保护，使其可以长期依赖本国丰富的自然资源，形成以农业、采矿业以及旅游业为主的国民经济结构。而这三大产业对自然环境和季节的依赖，又进一步决定它们的资金流动与风险管理具有显著的跨期配置特点，进而对金融有更大的依赖。但是导致澳大利亚银行系统复归，企业债券市场进展缓慢，公有银行退出和较高银行集中度的更重要且直接的理由则是澳大利亚政府的干预和管制，以及这背后澳大利亚在开放与保护之间的权衡。澳大利亚20世纪初至20世纪70年代之间实施的经济保护主义政策，不仅限制了国内制造业的进展规模，提升了企业的经营成本，而且造就了松懈、死板的工作方式和对技术革新的抵制。这些因素限制了企业的直接融资需求，并且决定了金融在风险管理方面的比较优势。与经济保护主义一脉相承的严格的银行监管制度则更加直接地抑制了银行业的进展，强化了银行业的寡头垄断格局，并解释了政府银行的退出。总体来说，澳大利亚国内有限的市场和金融资源一方面要求它对海外市场和资本进行开放，另一方面又要求它更加注重保护本国机构在国际市场上的竞争和获益能力。澳大利亚在20世纪初以来实施的严格经济保护主义政策和严格的银行监管虽然与20世纪80年代后的金融自由化革新看似矛盾，但实质上却统一于对本国进展的利弊权衡。再次，澳大利亚具有显著政府主导特点的金融变迁历程，对金融效率和功能产生了重要影响。20世纪80年代之前的严格的金融监管不仅抑制了微观金融要素效率的提升，而且迫使金融供给绕过监管要求变通地迎合金融需求，以而造成了金融系统内部效率失衡，最终体现为银行业危机。金融自由化革新以及金融监管体制革新之后，金融抑制得到缓解，金融微观、内部和外部整体效率都有所改善。但是以农业金融为例的深入考察表明商业性金融并没有填补所有金融需求缺口，金融排斥的不足仍然有着。以金融结构与金融功能的互动联系上看，澳大利亚的经验印证了以下两方面结论：一、金融结构与金融功能之间不有着一一对应的联系。两次世纪之交，伴随着银行业的复归，澳大利亚的金融结构呈现出一定的相似性，但其功能却迥然不同。二、金融结构的变化并不马上伴随着金融功能的调整，后者需要更长的时间。澳大利亚1983年放松管制后，金融效率没有马上提升，反而有一定程度的下降。最后，澳大利亚金融革新的经验教训对于我国纠正金融结构失衡，制定合理的金融开放战略，以及推进政策性金融革新具有重要的借鉴作用。关键词：金融结构论文金融环境论文金融功能论文澳大利亚论文
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ABSTRACT6-12
图表目录12-15
第1章 绪论15-39

1.1 不足的提出15-19

1.2 案例的选取19-20

1.3 相关文献述评20-37

1.论文导读：

3.1 金融结构的界定、衡量与分类20-24

1.3.2 金融结构的影响因素24-30

1.3.3 金融结构与金融功能30-37

1.4 探讨策略与论文的结构安排37-39

第2章 澳大利亚金融系统的历史变迁39-60

2.1 澳大利亚金融系统的产生：1788-191139-43

2.

1.1 私有银行系统的产生39-40

2.

1.2 非银行金融的出现40-41

2.

1.3 股票市场的雏形41-42

2.

1.4 1893 年的金融危机42-43

2.2 澳大利亚金融系统的形成：1911-196043-46

2.1 银行的初步建立（联邦银行）43-45

2.2 银行业管制45

2.3 非银行金融的缓慢进展45-46

2.4 股票市场的初步融合46

2.3 澳大利亚金融系统的进展：1960-198346-49

2.3.1 银行的正式建立（储备银行）46-47

2.3.2 边缘银行系统的兴起与危机47-48

2.3.3 银行业的整合48

2.3.4 金融市场的进展与革新48-49

2.4 澳大利亚金融系统的变革：1983-至今49-60

2.4.1 金融自由化革新49-50

2.4.2 银行业的竞争与危机50-52

2.4.3 金融机构与市场的融合52-53

2.4.4 金融监管系统革新53-60

第3章 澳大利亚金融变迁的结构浅析60-103

3.1 金融资产结构60-72

3.

1.1 金融资产总量的分类统计60-65

3.

1.2 金融资产上层结构65-69

3.

1.3 金融资产内部结构69-72

3.2 部门资金利用与来源结构72-82
3.

2.1 住户部门72-74

3.

2.2 非金融企业部门74-76

3.

2.3 金融机构部门76-82

3.3 金融结构的变迁82-87

3.1 金融的规模82-86

3.2 金融的活动86-87

3.4 股票与债券市场结构的变迁87-90

3.4.1 股票市场的规模与活动87-90

3.4.2 债券市场的内部结构90

3.5 银行业结构的变迁90-96

3.5.1 银行集中度91-92

3.5.2 外资银行比重92-93

3.5.3 公有银行比重93-96

3.6 金融结构的国际比较96-103

3.6.1 银行与股票市场96-99

3.6.2 银行与非银行金融机构99-100

3.6.3 银行业结构100-103

第4章 澳大利亚金融变迁的环境浅析103-137

4.1 独特的地理位置与资源禀赋：对间接融资的先天依赖105-106

4.2 超常规产业结构变迁与长期经济保护：对直接融资需求的抑制106-124

4.

2.1 经济增加与金融需求106-107

4.

2.2 跨越制造业主导的产业结构演进107-110

4.

2.3 经济保护主义政策与纠正110-118

4.

2.4 对“分工论”一个微观验证：企业规模浅析118-124

4.3 国家利益主导下的政策干预与退让：强制性金融变迁124-135
4.

3.1 银行监管制度的极端转变125-131

4.

3.2 作为临时安排的金融稳定措施131-132

4.

3.3 体现股家利益的财政支持政策132-135

4.4 小结135-137
第5章 澳大利亚金融变迁的功能评价137-155

5.1 金融微观效率138-144

5.2 金融系统内部总体效率144-145

5.3 金融系统外部总体效率145-155

5.

3.1 金融进展与经济增加的关联度146-149

5.

3.2 金融抑制与金融排斥：以农业金融为例149-155

第6章 结论与启迪155-160

6.1 探讨结论155-157

6.2 对我国金融革新的启迪157-160

附录：澳大利亚金融制度变迁大事记160-168
参考文献168-184
致谢184-185
攻读博士学位期间取得的科研成果185-186