探究审慎金融不稳定与宏观审慎监管大专

论文导读：略20-211.4.2主要革新点与不足21-23第2章文献综述23-402.1金融不稳定的文献综述23-272.2金融不稳定与宏观审慎监管联系的文献综述2712下一页
摘要：在世界范围内，金融领域与实体经济的进展越来越密不可分，相互依存，也相互作用。而长久以来金融系统内在的不稳定性也为宏观经济造成较大的损失。这种不稳定性也来自于经济周期的波动，又会反作用于实体经济，金融系统性风险不断累积，最终难免爆发为金融危机。在此历程中，传统的微观审慎监管理念仅仅关注微观金融机构的安全，已经不足以应对不同于传统特点的系统性风险冲击。在美国金融危机发生之后，学术界与管理层深刻反思了这一显著的监管不足，开始把监管视野转向金融系统性风险，并对金融顺周期性进行了深刻检讨。宏观审慎监管进入普遍的关注，在有效防范金融危机、维护金融整体稳定方面获得一致的认可。本论文采取的探讨思路将在金融不稳定论述基础之上探讨金融领域以及金融监管的顺周期性，以而探讨逆周期的宏观审慎监管框架。本探讨需要着力解决的不足主要有三：1、金融不稳定的原理与体现如何？2、金融不稳定的治理案例如何演变至宏观审慎监管框架？3、在中国金融进展历程中应如何践行金融宏观审慎监管原则并推动金融领域健康进展？本探讨首先对金融不稳定假说与金融系统顺周期性论述进行梳理浅析。并且观察在金融危机背景下这种特点是如何演变的。其次以次贷危机为界浅析探讨金融不稳定治理理念的转变，对宏观审慎监管论述与实践进行梳理浅析。最后，将结合国外的经验教训、我国的金融监管实际，对构建我国宏观审慎监管框架提出倡议。围绕着金融不稳定、金融脆弱性以及金融稳定这些概念已经有过大量的探讨，学者们对此已进行过很多角度的浅析，最终无疑都会落在如何合各国之力构建一种金融稳定框架，而次贷危机的发生令人产生新的深思，猛然发现原有的监管系统已然薄弱，新的宏观审慎监管理念与框架应运而生。理解宏观审慎监管必定追溯至金融不稳定的内在原理，这是金融系统的一种特性，也是一系列现象，以及影响实体经济的强大因素。金融不稳定来自于整个金融系统体现出的顺周期性、信息不对称以及资本流动等各种因素，其中顺周期性是一项重要因素，结果是系统性风险的积聚与爆发，最终波及实体经济，甚至社会稳定。自次贷危机发生以来，金融不稳定的体现尤其突出，资本流动的冲击影响增强、金融顺周期效应凸显以及系统性风险的集中爆发，都可以看出金融不稳定有了新的特点事实以及传导路径，为此，各国监管者都进行了深刻反思并采取了一系列的变革措施，其中达成的共识就是认为需要建立全方位的宏观审慎监管框架。宏观审慎监管在后危机时期金融系统依然脆弱、监管革新呼声甚嚣尘上的背景下被提出，归结起来，主要在解决两个不足上被寄予厚望：一是将防范系统性风险纳入监管目标，二是消除或减少金融系统与金融监管的顺周期性不足。这些均是先前微观审慎监管所欠缺的，宏观审慎监管在监管目的、手段和机制上都有很大不同，但在新的监管框架中会与微观审慎监管结合起来，互相弥补，以而形成全方位的有效的监管制度系统。在宏观审慎监管框架中，将分别以时间维度与横截面维度来安排政策机制，且注重与货币政策、微观审慎监管的配合，所采取的监管手段都是逆周期性工具，可分为资本类的与机制类两大方面。另外，金融预警机制是十分重要的一环，负责监测与浅析系统性风险，总之，本论文浅析认为，将宏观审慎监管纳入后会形成新的金融稳定框架，与原有调控政策与监管工具配合可以较大地增强监管力度与效果，并使金融领域更紧密地与实体经济结合，减少其负面影响。对于我国来说，金融进展的阶段与路径与西方国家有甚多不同，目前来看，我国整体的金融不稳定现象与因素还都是比较隐性的，金融机构与市场进展还比较平稳，次贷危机也并未对我国造成严重影响。但这并不意味着我国金融进展是健康的、完美的，也不能说我国金融监管是改善的。浅析可见，我国金融不稳定因素是有着的，金融监管也体现出诸多不足。“十二五”规划也明确提出，要构建逆周期的金融宏观审慎管理制度框架，这有着重要作用。具体操作上，本论文倡议，必须结合我国实践，以加强系统性风险监测与浅析、建立健全金融监管机制以及丰富监管工具等方面着手。关键词：金融不稳定论文金融监管论文宏观审慎监管论文
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Abstract6-13
第1章 绪论13-23

1.1 选题背景13-15

1.2 探讨作用15-16

1.3 探讨内容与框架16-20

1.3.1 概念界定16-18

1.3.2 探讨内容18-19

1.3.3 探讨框架19-20

1.4 探讨策略、革新点与不足20-23

1.4.1 探讨策略20-21

1.4.2 主要革新点与不足21-23

第2章 文献综述23-40

2.1 金融不稳定的文献综述23-27

2.2 金融不稳定与宏观审慎监管联系的文献综述27论文导读：181上一页12

-32

2.3 宏观审慎监管的文献综述32-40

第3章 金融不稳定的产生机理与作用机制40-63

3.1 金融不稳定的产生机理40-51

3.

1.1 凯恩斯主义中的不稳定假说与金融周期42-45

3.

1.2 信息经济学角度的金融不稳定45-49

3.

1.3 资本流动与金融不稳定49-51

3.2 金融不稳定的作用机制51-63
3.

2.1 内生性的金融顺周期效应51-53

3.

2.2 金融周期中的投资和就业53-55

3.

2.3 金融系统性风险的积聚：一个模型55-63

第4章 次贷危机以来金融不稳定的突出体现与特点63-92

4.1 资本流动影响显著63-75

4.

1.1 次贷危机之前资本流动的冲击影响64-73

4.

1.2 次贷危机之后资本流动冲击的加剧73-75

4.2 金融顺周期效应强化75-80
4.

2.1 银行自身资产负债渠道的顺周期性75-76

4.

2.2 金融系统过度顺周期性与次贷危机76-78

4.

2.3 微观审慎监管加剧金融系统顺周期性78-80

4.3 金融系统性风险集中爆发80-84
4.

3.1 系统性风险与金融危机80-83

4.

3.2 金融系统性风险的特殊性83-84

4.4 反思与变革84-92

4.1 以危机暴露出的金融不稳定反思金融监管不足85-86

4.2 对金融监管反思后的变革86-92

第5章 基于宏观审慎监管的金融不稳定治理92-124

5.1 宏观审慎监管内涵、进展与特点92-100

5.

1.1 宏观审慎监管内涵92-96

5.

1.2 宏观审慎监管的进展96-98

5.

1.3 宏观审慎监管主要特点98-100

5.2 宏观审慎监管与微观审慎监管比较100-110
5.

2.1 传统微观审慎监管有着的主要不足100-107

5.

2.2 宏观审慎监管与微观审慎监管的联系107-108

5.

2.3 宏观审慎监管与微观审慎监管的主要区别108-110

5.3 宏观审慎监管与金融预警110-124
5.

3.1 传统金融预警模型110-119

5.

3.2 宏观审慎监管的金融预警指标选择119-122

5.

3.3 宏观审慎原则下的系统性风险监测122-124

第6章 构建宏观审慎监管的框架124-155

6.1 宏观审慎监管的要素与目标124-128

6.

1.1 宏观审慎监管的基本要素124-126

6.

1.2 宏观审慎监管的目标系统126-128

6.2 宏观审慎监管总体框架设计128-141
6.

2.1 自上而下的宏观审慎监管框架128-131

6.

2.2 宏观审慎总体指标设计131-134

6.

2.3 银行在宏观审慎监管框架中的作用134-137

6.

2.4 框架中不同主体的联动机制137-141

6.3 宏观审慎监管系统的政策工具141-155
6.

3.1 宏观审慎监管政策工具选择142-146

6.

3.2 逆周期性资本类监管措施146-152

6.

3.3 逆周期性机制类监管措施152-155

第7章 改善我国金融宏观审慎监管系统的倡议155-170

7.1 我国金融不稳定特点事实与监管特点155-163

7.

1.1 我国金融不稳定现象与特点155-158

7.

1.2 我国金融监管的现实不足158-162

7.

1.3 我国建立宏观审慎监管的必要性162-163

7.2 建立与改善我国金融宏观审慎监管的倡议163-170
7.

2.1 加强系统性风险监测与评估163-164

7.

2.2 确立银行为主导的宏观审慎监管框架164-167

7.

2.3 加强系统重要量金融机构的监管167-168

7.

2.4 扩展宏观审慎监管政策工具的运用168-170

参考文献170-178
致谢178-180
攻读博士学位期间发表论文180-181