研究境外中国银行业国际股权合作理由

论文导读：净率(P/B)模型符合我国实际情况,实证表明股权定价基本合理,并体现了国有商业银行公允价值。最后通过对银行业股权合作安全预警不足浅析,创造性的设计了一套评价外资参股银行对金融安全影响的综合评价策略。第七章为本论文的结论部分。本章基于前文浅析,提出了中国银行业国际股权合作的战略选择及监管倡议。在对银行业开放战略
摘要：股权合作是银行业进展历程中的一项非常重要的经营活动。在经济全球化背景下,随着各国对外开放银行业,银行间的国际股权合作已提升到一个新的高度。随着我国金融革新开放的深入,与国际银行业开展股权合作已成为推动国内银行革新的重要力量。在中国银行业监管部门鼓励和推动下,国内主要商业银行相继完成了引进战略投资者和股份制改造。实践证明,国外战略投资者在帮助国内银行改善法人治理结构、转变经营理念、转换经营方式、提升管理水平等方面发挥了积极作用。但是,战略投资者大规模入股国内银行,也引起了不少争议,国内银行的价值是否被低估?是否有着国有资产贱卖?外资入股比例较低,会不会真正传授先进的经营管理技术?长期以来,外资会不会伺机控股,是否会引发国内金融安全?尤其是国际金融危机后,境外投资者大规模抛售中资银行股,一些人甚至质疑我国银行业革新开放的必要性及正确性。由此,开展国际股权合作的探讨,吸取国际银行业股权合作的经验,掌握银行业股权合作的基本规律,对于实现中外银行的“合作共赢”具有重要的现实作用。在此背景下,本论文按照银行业国际股权合作的论述基础探讨→动机效应浅析→国际经验借鉴→国内实践及效果评估→相关不足浅析→战略选择及监管倡议这一逻辑顺序进行构思,并以国有商业银行引进境外战略投资者为例,对中国银行业国际股权合作的相关不足进行探讨。本论文共分七章：第一章为本论文绪论部分,主要介绍了本论文选题背景和作用,探讨策略与结构安排,相关概念界定,以及这一领域国内外学者探讨的进展情况,并指出了本论文的探讨革新与不足点。第二章为本论文论述基础部分,回顾并梳理了经济全球化、金融全球化及银行业对外开放相关论述假说,并进行了简要评述,指出了银行业国际股权合作的主要不足,就是如何看待—国银行业融入到全球市场后的利弊不足,或者说如何趋利避害地完成银行业的国际化进程。第三章对银行业进行跨国股权合作的动机和效应进行了深入浅析。在股权合作的动机上,发达国家外资银行跨国投资的根本动机离不开资本的逐利本质,只是逐利的体现方式不同而已。与发达国家不同,进展中国家开放国内银行业的动机则较为复杂,有些因为国内小规模金融系统难以提供全面的金融服务而主动开放银行业,有些国家因银行业转轨、私有化或危机重组遇到挫折而被迫开放国内银行业。在股权合作的效应上,本章立足于进展中国家银行业的角度,认为外资银行进入总体上有利于改善东道国银行的公司治理结构,提升东道国银行的绩效与治理水平,但是实证浅析表明,外资银行的母国经济波动会对东道国金融安全产生传染作用。第四章通过大量的案例比较了发达国家之间、发达国家与进展中国家之间的银行股权合作实践,认为,无论是发达国家与发达国家之间,还是发达国家与进展中国家之间,银行股权的合作对于东道国来说,都有着提升银行经营管理水平和抵抗风险能力的积极作用。当然,当外资取得绝对控股后,外资银行将对东道国政治经济带来不确定性的负面影响。由此,东道国,尤其是进展中国家,对银行业开放的进程必须把握一个合理的“度”,对股权合作进程、外资持股比例要有一个理性的把握。第五章将探讨视角投入到我国银行业的国际股权合作实践。本章回顾了我国银行业的引资背景与相关争论,并对国有商业银行与境外战略投资者的股权合作效果进行浅析和评估。浅析认为国有商业银行战略引资取得了初步成效,资本充足率、资产质量、资本收益都得到了一定的提升,同时资产风险得到一约,一定程度地保证了国有银行运转的安全性。当然,国有商业银行上面陈述的治理绩效的提升是由多种因素综合作用的结果,包括政府注资、坏账剥离、引进战略投资者、上市融资等多方面的合力,很难区分哪一种作用更大。第六章通过境外战略投资者减持现象,对战略投资者的持股比例、国有商业银行股权定价及安全预警等相关不足进行浅析。浅析认为,境外战略投资者减持的根本理由在于战略投资者性质、持股比例与引资目标有着偏失,为此,应通过适当的提升单个战略投资者的参股比例等措施,引进符合需要的境外投资者。二是通过比较公司估值策略及对影响国有银行估值的相关因素进行浅析,浅析认为,国有商业银行股权定价采取市净率(P/B)模型符合我国实际情况,实证表明股权定价基本合理,并体现了国有商业银行公允价值。最后通过对银行业股权合作安全预警不足浅析,创造性的设计了一套评价外资参股银行对金融安全影响的综合评价策略。第七章为本论文的结论部分。本章基于前文浅析,提出了中国银行业国际股权合作的战略选择及监管倡议。在对银行业开放战略选择上应立足现实,制定短期战略与长期战略框架,同时要坚持深化国有商业银行股份制革新,在国家控股的基础上适当扩大战略投资者的持股比例,并对境外战略投资者实施全面、动态的监管战略。关键词：中国银行业论文国有商业银行论文境外战略投资者论文股权合作论文
本论文导读：不足22-24第2章银行业国际股权合作的论述基础24-392.1经济全球化论述24-272.1.1以马克思主义经济论述为基础的经济全球化论述24-252.1.2以西方经济学论述为基础的经济全球化论述25-272.2金融全球化论述27-292.2.1麦金农和肖的金融抑制和金融深化论述28-292.2.2麦金农和肖以后的金融自由化论述292.3银行业对外开放论述
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ABSTRACT6-9
目录9-13
第1章 绪论13-24

1.1 选题背景与探讨作用13-14

1.2 文献综述14-20

1.2.1 银行业国际股权合作的相关概念及假定14-15

1.2.2 国内外关于银行业国际股权合作的探讨综述15-20

1.3 探讨策略与结构安排20-22

1.3.1 探讨策略20-21

1.3.2 结构安排21-22

1.4 探讨革新与不足22-24

第2章 银行业国际股权合作的论述基础24-39

2.1 经济全球化论述24-27

2.

1.1 以马克思主义经济论述为基础的经济全球化论述24-25

2.

1.2 以西方经济学论述为基础的经济全球化论述25-27

2.2 金融全球化论述27-29

2.1 麦金农和肖的金融抑制和金融深化论述28-29

2.2 麦金农和肖以后的金融自由化论述29

2.3 银行业对外开放论述29-33

2.3.1 外资银行跨国经营假说30-31

2.3.2 东道国对外开放银行业假说31-33

2.4 对经济全球化及对外开放论述的评价33-35

2.4.1 全球化及开放论述的作用及缺陷33-34

2.4.2 全球化及对外开放论述进展探讨34-35

2.5 银行业战略合作论述35-37

2.5.1 战略管理论述35-36

2.5.2 合作竞争论述36-37

2.6 本章小结37-39

第3章 银行业国际股权合作的动机--效应浅析39-55

3.1 银行业国际股权合作的动机浅析：外资银行视角39-43

3.

1.1 国际股权合作的内部动机浅析39-42

3.

1.2 国际股权合作的外部动机浅析42-43

3.2 银行业国际股权合作的动机浅析：东道国银行视角43-44
3.

2.1 主动开放：小规模金融系统难以提供全面服务43

3.

2.2 被动开放：转轨重组、私有化重组和危机重组的选择43-44

3.3 银行业国际股权合作的治理效应浅析44-47

3.1 国际股权合作对东道国银行公司治理影响44-46

3.2 外资银行参股与东道国银行治理效应的实证46-47

3.4 银行业国际股权合作的公司绩效浅析47-51

3.4.1 银行绩效概念与衡量47-48

3.4.2 外资银行对东道国银行绩效的影响48-50

3.4.3 外资银行进入对东道国银行绩效影响的实证50-51

3.5 银行业国际股权合作的安全效应浅析51-54

3.5.1 金融安全与银行安全概念51

3.5.2 外资银行进入对东道国银行安全的影响51-52

3.5.3 外资银行进入对东道国银行业安全影响的实证52-54

3.6 本章小结54-55

第4章 国际银行业股权合作的实践考察及经验借鉴55-74

4.1 国际银行业股权合作的总体特点55-57

4.2 发达国家和地区银行业股权合作57-60

4.

2.1 美国银行业股权合作57-58

4.

2.2 欧洲地区银行业股权合作58-59

4.

2.3 日本银行业股权合作59-60

4.

2.4 发达国家银行业股权合作的经验借鉴60

4.3 进展中国家和经济转型体银行业股权合作60-70
4.

3.1 拉丁美洲国家银行业股权合作60-65

4.

3.2 中东欧转型经济国家银行业股权合作65-69

4.

3.3 进展中国家和经济转型体银行业股权合作经验借鉴69-70

4.4 国际银行业股权合作的主要方式总结70-72

4.1 金融霸权型方式70-71

4.2 追求效率型方式71

4.3 危机救助型方式71-72

4.4 结构调整型方式72

4.5 本章小结72-74

第5章 中国银行业国际股权合作旳实践及效果评估——基于国有商业银行引进境外战略投资者浅析74-101

5.1 国有商业银行战略引资背景与近况74-78

5.

1.1 国有商业银行引资背景74-76

5.

1.2 国有商业银行引资历程76-78

5.2 国有商业银行战略引资的主要争论及评述78-81
5.

2.1 主要争论78-80

5.

2.2 简要评述80-81

5.3 国有商业银行战略引资的短期效应浅析81-84
5.

3.1 提升资本充足率，达到“引资”目的81-82

5.

3.2 优化股权结构，建立“引制”框架82

5.

3.3 引进管理经验和信贷文化，逐步实现“引智”目的82-84

5.4 固有商业银行战略引资的公司治理效应评估84-95
5.

4.1 评估指标的确定及样本数据来源84-86

5.

4.2 国有商业银行战略引资绩效的实证浅析86-95

5.5 国有商业银行战略引资的成本收益浅析95-99

5.1 战略引资成本95-97

5.2 战略引资收益97-98

5.3 战略引资的成本收益比较浅析98-99

5.6 本章小结99-101

第6章 中国银行业国际股权合作不足浅析101-129
6论文导读：
.1 关于境外战略投资者减持股份的不足101-107
6.

1.1 境外战略投资者减持情况回顾101-102

6.

1.2 境外战略投资者减持对我国金融业的冲击与影响102-103

6.

1.3 境外战略投资者减持的外部理由与内在动机103-104

6.

1.4 境外战略投资者减持理由的深层次浅析104-107

6.2 关于境外战略投资者持股比例的不足107-112
6.

2.1 国家相对控股的必要性浅析107-109

6.

2.2 国有商业银行股权多元化的必要元素109-110

6.

2.3 如何让境外战略投资者更“安定”110-112

6.

3. 关于国有商业银行股权定价的不足112-120

6.

3.1 公司估值的主要策略112-114

6.

3.2 国有商业银行股权“贱卖论”起因及相关论点114-116

6.

3.3 国有商业银行股权定价的模型选择116-117

6.

3.4 国有商业银行股权定价的合理性浅析117-120

6.4 关于中国银行业国际股权合作的安全预警不足120-127
6.

4.1 股权合作安全预警探讨的必要性及相关文献评述120-121

6.

4.2 外资参股银行安全预警系统构建121-124

6.

4.3 外资参股银行安全预警综合评价124-127

6.5 本章小结127-129
第7章 中国银行业国际股权合作战略选择及监管倡议129-138

7.1 制定中国银行业对外开放的战略框架129-131

7.

1.1 短期战略框架129-130

7.

1.2 长期战略框架130-131

7.2 坚持深化中国银行业国际股权合作战略革新131-134
7.

2.1 继续深化国有商业银行股份制革新131-132

7.

2.2 在国家控股的基础上适当扩大战略投资者持股比例132-133

7.

2.3 加速中小金融机构的革新进程133

7.

2.4 进一步加大与战略投资者的合作力度133-134

7.3 实施对境外战略投资者全面、动态监管战略134-138
7.

3.1 确立以推动银行业安全为核心的外资银行监管框架135

7.

3.2 实施全面监管，不断提升监管水平135-136

7.

3.3 实施动态监管，改善相关配套制度136-138

参考文献138-144
博士探讨生期间科研成果144-145
后记145-146