关于浅析金豆子公司在国际贸易中风险及防范基本

论文导读：客户的信誉就是我们交易成功的保障，我们把客户的信誉作为我们是否和他交易的一项重要指标。很多时候，我们存在资金风险，信誉不好的客户会出现以下几种情况：不按时付款，货到港后不去提货，或者是提货不付款，四、卖方选择贸易术语以及结算方式应注意的软条款在任何的贸易术语下国际贸易卖方都可能面临买方欺诈的道德风险
摘要：在国际贸易中，出口商比进口商更多的感到买卖的风险以及金融上的不便。出口商对进口商的信用状况不十分清楚。当然，通过从前的贸易关系、在商业界的评价以及委托一行做信用调查，可以在某种程度上了解其信用状况，然而在一项项具体的生意中，进口商能否如实履行合同，能否如实付款，仍然不确定。
关键词：风险防范 结汇 提单

一、背景分析

山东金豆子花生制品有限公司成立于2000年9月，注册资金300万元，位于中国最大的花生出口基地——莒南县涝坡镇南首，东临石臼、连云港和青岛三大港口，西临全国最大的批发物流商城临沂市、兖石铁路和临沂飞机场近在咫尺，交通十分便利，花生资源丰富，自然资源条件优越。

二、卖方如何识别真假询盘

金豆子花生制品有限公司主要靠参加一些广交会和其他国外展会来和客户建立贸易关系，但是在平常的贸易活动中，也主要靠阿里巴巴平台和其他一些外贸网站（如B2B、TRADEKEY等）发布产品，寻找客户，但是在寻找客户的过程之中，就难免会遇到一些骗子客户，例如，我给附上一封我接到的询盘：
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来自： andrew ith 发给： Loria Li 日期： 2011年03月06日 23：27 星期天
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三、在交易过程中客户信誉的调查

在网络交易过程中，不了解客户的真实情况，不在同一个国家或地区，政策法律法规也不尽相同，在这么高风险的条件下，客户的信誉就是我们交易成功的保障，我们把客户的信誉作为我们是否和他交易的一项重要指标。很多时候，我们存在资金风险，信誉不好的客户会出现以下几种情况：不按时付款，货到港后不去提货，或者是提货不付款，

四、卖方选择贸易术语以及结算方式应注意的软条款

在任何的贸易术语下国际贸易卖方都可能面临买方欺诈的道德风险，但FOB贸易术语下买方欺诈的最有利武器就是其负责和控制货物运输的优势。FOB条件下，买方往往通过指定船公司（承运人）或者货代（无船承运人或者契约承运人）负责货物运输事宜。而这些被指定的船公司或者货代是依据运输合同或者合同关系为买方行事的，在利益偏向上本来就会向买方倾斜，很容易被买方要求从事某种行为或者甚至与买方串通进行欺诈。

(一)结算时要防止软条款，譬如对方提出议付单据中须有买方人员出具的验货合格证明。

或者在中国并不存在的第三方机构出具的验货证明，都不可接受。因为一旦这些买方指定人员和机构不能到场或恶意不到场，议付单据中就会缺少这些单证，议付行就可找借口不结汇。
（二）结汇单据必须和信用证规定完全相符，而不是和合同规定相符。即使 货物不是按信用证要求装的，那么单据也必须和信用证规定相符。
（三）严格按信用证规定装货，即使集装箱没装满也不可自作主张去多装，初衷是为客户节省运费着想，但多装的部分如果不体现在单据里则结不回汇，如果体现在单据里，则与信用证规定不符，全部货款都有结不回的风险。
（四）用DP结算时，要避免DP远期。在有些国家DP远期就等同于DA，如果客户没有商业信誉，到时就会货款两空。
（五）预付款或者是前T/T 最好是做20%――30%预付款，剩余部分在装货或开船前通知客户付款。这样较没风险。

五、通过投保“出口信用险”来保护自身利益。

现在金豆子花生制品有限公司论文导读：户，信誉好，资金有保障，由于信用证程序复杂，费用较高，为了自己的产品更具有优势，大部分货物交易都采用电汇20%-30%货款，然后余款在装货后或装船后凭提单扫描件传真给客户，我公司收到剩余付款后再寄单。这样的话就比较简单，也会省去很多不必要的麻烦，但是对于信誉不好的客户，尽量不要采用这种方式。

六、注意骗取提单的

都是多年的老客户，信誉好，资金有保障，由于信用证程序复杂，费用较高，为了自己的产品更具有优势，大部分货物交易都采用电汇20%-30%货款，然后余款在装货后或装船后凭提单扫描件传真给客户，我公司收到剩余付款后再寄单。这样的话就比较简单，也会省去很多不必要的麻烦，但是对于信誉不好的客户，尽量不要采用这种方式。

六、注意骗取提单的客户

经常会发生这样的情况，给客户寄了提单却迟迟不付款，或者是他们联合船公司直接骗取提单，到时候就钱货两空，还有的客户会以原料涨价为由，他们不去提货，到时候你想再运回来都很麻烦，可能利润还不如运费多，在做海运提单的时候收货人一栏尽量不要直接填写买方的名字，一般填写银行指示或发货人指示提货，这样的话会降低一部分风险。

七、T/T付款的风险及防范

（一）最常见的是放长线钓大鱼，先给几笔小单给中国公司，并正常付款，骗得中方信任，其后突然给一笔大单，以资金短缺、交货期紧为由，要求货到付款，货到后就杳无音信。
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（二）进口货物到港后进口商以质量有问题、规格不符等为由，拒绝向中方付款，并以此来压价，有的甚至要求先销售、后付款。
（三）利用本国海关关于进口退货或转卖需征得进口商同意的规定，既不通关手续也不付款，更不同意中方退货或转卖，使货物长期滞港，以货物为砝码威胁中方降价处理。
参考文献：
戚世忠.《国际贸易结算》.浙江大学出版社， 2005年
郭来舜.《信用证贸易实务》.吉林科学技术出版社，2007年